Verificación de identidad en Click2Pay Casino

Política de verificación de identidad para usuarios de Chile en Click2Pay Casino

Description (D): Información oficial sobre el proceso de verificación de identidad en Click2Pay Casino para jugadores en Chile: documentos requeridos, plazos de revisión, canales de envío y consecuencias de no completar el procedimiento.

H1: Verificación de identidad en Click2Pay Casino

1. Propósito de este documento

Este documento describe el proceso de verificación de identidad (KYC, por sus siglas en inglés: Know Your Customer) que Click2Pay Casino aplica a las cuentas de sus usuarios. La verificación de identidad es un requisito obligatorio derivado de obligaciones de cumplimiento normativo en materia de prevención del lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, prevención del fraude y protección de menores de edad. El proceso se aplica a todos los titulares de cuenta, con independencia de su país de residencia.

2. Base normativa y contexto regulatorio

Click2Pay Casino opera bajo licencia de una jurisdicción extranjera reconocida. En ausencia de una regulación local específica para el juego en línea en Chile, el operador aplica los estándares de verificación de identidad exigidos por su regulador de origen, alineados con las mejores prácticas internacionales en materia de AML/CFT (antilavado y contra el financiamiento del terrorismo).

Los jugadores residentes en Chile deben considerar que la actividad de apuestas en línea se encuentra en una situación jurídica particular en el país. Se recomienda que cada usuario se informe sobre el marco legal aplicable en su lugar de residencia antes de registrar una cuenta.

3. Cuándo se activa la verificación

El proceso de verificación de identidad puede activarse en cualquiera de las siguientes circunstancias:

• En el momento de solicitar el primer retiro de fondos desde la cuenta.
• Cuando el saldo acumulado o el volumen de actividad supera los umbrales internos definidos por el operador.
• Cuando el equipo de cumplimiento identifica indicadores de riesgo asociados a la cuenta.
• En cualquier momento en que el operador lo considere necesario para el cumplimiento de sus obligaciones regulatorias.

Mientras la verificación esté pendiente, el usuario puede continuar utilizando los fondos disponibles en su cuenta para las actividades permitidas, pero los retiros permanecerán suspendidos hasta que la cuenta alcance el estado de verificada.

4. Documentos requeridos

4.1 Documento de identidad oficial

El titular de la cuenta debe acreditar su identidad mediante uno de los siguientes documentos vigentes:

• Cédula de identidad chilena (RUT), con imagen legible del anverso y del reverso.
• Pasaporte vigente, aceptado como alternativa a la cédula de identidad.
• Licencia de conducir, que puede ser aceptada según criterio del equipo de verificación, si bien se prefiere la cédula de identidad o el pasaporte.

El documento presentado debe estar en vigor en el momento de la presentación. No se aceptan documentos vencidos.

4.2 Comprobante de domicilio

Para acreditar la residencia declarada al momento del registro, se requiere un documento emitido en los últimos tres meses que incluya el nombre completo del titular y su dirección. Se aceptan, entre otros:

• Factura de servicios básicos (electricidad, agua, gas, internet).
• Cartola bancaria o estado de cuenta bancario.
• Cualquier documento oficial que acredite domicilio con los datos requeridos.

4.3 Prueba de titularidad del método de pago

Cuando el método de pago utilizado para depósitos o retiros lo requiera, el usuario deberá demostrar que es el titular legítimo del instrumento financiero empleado. Según el caso, esto puede incluir:

• Captura de pantalla de la cuenta CuentaRUT u otra cuenta bancaria, mostrando nombre del titular y número de cuenta.
• Extracto bancario que acredite titularidad.
• Captura de la billetera electrónica utilizada, con datos del titular visibles.

4.4 Verificación biométrica

En determinados casos, y según el perfil de riesgo de la cuenta, Click2Pay Casino puede solicitar adicionalmente:

• Una fotografía (selfie) del usuario sosteniendo su documento de identidad junto a su rostro.
• Verificación biométrica facial mediante herramientas automatizadas de validación documental.

Esta medida adicional tiene como finalidad confirmar que el titular de la cuenta y el titular del documento presentado son la misma persona.

5. Requisitos de calidad de los documentos

Para que los documentos sean aceptados, deben cumplir las siguientes condiciones:

• Imágenes en alta resolución, sin cortes, sin reflejos y sin alteraciones.
• Todos los datos deben ser legibles: nombre completo, número de documento, fecha de emisión y de vencimiento, dirección (según corresponda).
• Los datos de nombre completo, número de documento y dirección deben coincidir exactamente entre todos los documentos presentados y con la información registrada en la cuenta.

Los documentos que no cumplan estos requisitos serán rechazados y el proceso de verificación quedará en espera hasta que se presenten versiones válidas.

6. Canales oficiales de envío

Los documentos deben enviarse exclusivamente a través de los canales habilitados por Click2Pay Casino para este fin:

• La sección de verificación dentro del panel de usuario (denominada habitualmente “Verificación”, “Mi cuenta” o “Seguridad”).
• El correo electrónico oficial de soporte publicado en el sitio web del operador.

Click2Pay Casino no solicita documentos de identidad a través de chats externos, redes sociales ni canales no verificables. Cualquier solicitud de documentación recibida fuera de los canales oficiales debe ser reportada al equipo de soporte antes de proceder.

7. Plazos de revisión

Una vez recibida la documentación completa y en condiciones de legibilidad adecuadas, el equipo de verificación de Click2Pay Casino procederá a su revisión en un plazo estimado de entre 24 y 48 horas hábiles. Este plazo puede extenderse en casos que requieran comprobaciones adicionales o cuando el volumen de solicitudes sea elevado.

El usuario recibirá una notificación sobre el resultado del proceso a través del correo electrónico asociado a su cuenta o mediante el sistema de mensajes interno de la plataforma.

8. Consecuencias de no completar la verificación

Si el usuario no proporciona la documentación requerida dentro del plazo indicado por el equipo de cumplimiento, o si los documentos presentados no superan la revisión, Click2Pay Casino se reserva el derecho de:

• Mantener suspendidos los retiros de la cuenta hasta que la verificación sea completada satisfactoriamente.
• Restringir el acceso a determinadas funcionalidades de la cuenta.
• Cerrar la cuenta en caso de incumplimiento reiterado o de detección de información falsa o fraudulenta.

9. Tratamiento de los datos de identidad

Los documentos e información personal recopilados durante el proceso de verificación se tratan conforme a la política de privacidad de Click2Pay Casino y a las obligaciones legales aplicables en la jurisdicción del operador. Los datos se utilizan exclusivamente para fines de verificación de identidad, cumplimiento AML/CFT y gestión de la cuenta. No se comparten con terceros salvo en los casos exigidos por la normativa aplicable o por requerimiento de autoridad competente.

Los usuarios tienen derecho a solicitar información sobre el tratamiento de sus datos personales dirigiéndose al canal de soporte oficial del operador.

10. Verificación de la licencia del operador

Click2Pay Casino recomienda a los usuarios verificar la validez de su licencia de operación directamente en el registro público del regulador correspondiente. Para ello, se debe acceder al sitio web oficial del regulador escribiendo manualmente su dirección en el navegador, sin utilizar enlaces incrustados en páginas de terceros. Los datos de licencia del operador se encuentran disponibles en el pie de página del sitio oficial de Click2Pay Casino.